Program księgowo-kredytowy jest jedną z konfiguracji systemu USU-Soft organizacji okołokredytowych - udzielających kredytu i/lub kontrolujących jego spłatę. Oprogramowanie samodzielnie śledzi kredyty – program automatyzuje wszystkie operacje związane z kredytami, w tym przetwarzanie zestawień płatności, tworzenie planu spłat, kontrolowanie terminów itp. Pierwszym wymaganiem programu do rozliczania kredytów jest rejestracja kredytów Wnioskowany Klient w CRM, czyli baza danych klientów obsługująca wszystkie funkcje zawarte w arsenale tego wygodnego formatu. Należy zauważyć, że w programie do rozliczania pożyczek powstaje kilka baz danych w celu usystematyzowania informacji wprowadzonych do programu księgowego. Informacje mają różny cel, ale są interesujące z punktu widzenia charakterystyki przepływów pracy. Wszystkie bazy w programie księgowo-kredytowym mają taką samą strukturę prezentacji informacji, choć różnią się zawartością.
Prezentacja jest wygodna i przejrzysta - górna połowa zawiera listę wiersz po wierszu wszystkich pozycji o wspólnych cechach, dolna połowa zawiera pasek zakładek. Każda zakładka zawiera w tytule opis parametrów lub operacji. Ponadto program rozliczeń kredytowych generalnie ujednolica wszystkie formularze elektroniczne, co zapewnia użytkownikom znaczną oszczędność czasu i wygodę ich wypełniania, ponieważ nie ma potrzeby przechodzenia z jednego formatu na drugi. Zarządzanie informacjami w tych formach również odbywa się przy użyciu tych samych narzędzi, z których są trzy: wyszukiwanie kontekstowe, wielokrotne grupowanie i filtrowanie według określonego kryterium. Program do księgowania pożyczek oferuje specjalne formularze do wprowadzania danych – tzw. okienka, za pośrednictwem których rejestrowani są uczestnicy w bazie danych. Obszar CRM to okno klienta dla pozycji - okno produktu, baza kredytowa - okno wniosku itp. Formularze te z powodzeniem spełniają dwa zadania - przyspieszają wprowadzanie danych do programu do obsługi kredytu oraz tworzą wzajemną relację między tymi danymi. Eliminuje to wprowadzanie nieprawidłowych informacji, ponieważ wskaźniki obliczone przez program księgowy, które są ze sobą powiązane, stracą równowagę, jeśli nieścisłości lub świadomie błędne dane zostaną wprowadzone przez pozbawionych skrupułów pracowników, co będzie natychmiast odczuwalne. W ten sposób program obsługujący pożyczkę zabezpiecza się przed błędami użytkownika.
Jeśli mówimy o kredytach, powinieneś opisać pracę menedżera w programie. Jak wspomniano powyżej, program zawiera bazę kredytową. Każde nowe saldo wprowadzane jest poprzez wypełnienie okienka wniosku kredytobiorcy. Należy również określić, w jaki sposób okna przyspieszają wprowadzanie danych - ze względu na specjalny format wbudowanych w okno pól do uzupełniania. W niektórych przypadkach dostępne jest rozwijane menu z opcjami odpowiedzi, w którym pracownik może wybrać odpowiednią sprawę, aw niektórych przypadkach dostępny jest link umożliwiający udzielenie odpowiedzi w jednej z baz danych. Dlatego w programie do księgowości kredytu pracownik nie wprowadza danych z klawiatury, tylko wybiera gotowe dane, co oczywiście skraca czas dodawania informacji do programu do księgowania. Tylko podstawowe dane, których brakuje w programie rozliczeniowym, są wprowadzane ręcznie. Składając wniosek o pożyczkę najpierw określ pożyczkobiorcę i wybierz go w sekcji CRM, do której przeniesie Cię link z odpowiedniej komórki. Jeśli pożyczkobiorca nie składa wniosku po raz pierwszy, a nawet ma ważną pożyczkę, program księgowy automatycznie wypełnia kolejne pola, aby wprowadzić znane już informacje, które menedżer musi posortować, wybierając żądaną wartość. Aplikacja sama wybiera oprocentowanie i sposób spłaty - raty równe lub odsetki z pełną spłatą w terminie. W przypadku istniejącej pożyczki program księgowy samodzielnie przelicza płatności z uwzględnieniem dodatku i sporządza harmonogram płatności z nowymi kwotami.
Równolegle program generuje niezbędne umowy i wnioski, instrukcje płatnicze i inne dokumenty, które następnie klient podpisuje – samodzielnie, uwzględniając informacje podane w programie księgowym, wybiórczo wybierając z masy dokładnie to, co jest istotne dla dany kredytobiorca. Nawet jeśli na tym etapie otrzymamy kilka pożyczek od kilku menedżerów, program do księgowania pożyczek zrobi wszystko tak, jak powinien i bez błędów. Komunikację pomiędzy różnymi serwisami wspiera wewnętrzny system powiadomień. Kasjer otrzymuje wiadomość od menedżera, która pojawia się w rogu ekranu, aby przygotował kwotę pożyczki, która została właśnie wydana, i wysyła to samo powiadomienie, gdy wszystko jest gotowe. W związku z tym kierownik kieruje klienta do kasy, otrzymuje on pieniądze, a status nowego kredytu zmienia się, przy czym bieżący status jest ustalany i wyświetlany w określonym kolorze. Wszystkie pożyczki w bazie mają status i kolor, dzięki czemu pracownik wizualnie monitoruje ich stan, co z kolei oszczędza czas i przyspiesza inne procesy.
Statusy i kolory zmieniają się automatycznie na podstawie informacji, które pracownicy dodają do swoich dzienników pracy podczas wykonywania zadań iw ramach kompetencji. Kiedy do programu trafiają nowe dane, wskaźniki związane z tymi danymi są automatycznie przeliczane, a statusy i kolory są automatycznie zmieniane. Kolorowy wyświetlacz służy w programie do wizualizacji wskaźników – nie tylko gotowości do pracy, ale także stopnia osiągnięcia pożądanego rezultatu oraz charakterystyki ilościowej. Program samodzielnie generuje całą aktualną dokumentację organizacji nie tylko do uzyskania pożyczki, ale także sprawozdania finansowe, karty bezpieczeństwa i różne akty. Program samodzielnie wykonuje wszystkie obliczenia, w tym naliczanie wynagrodzeń dla personelu, odsetek od pożyczek, kar i płatności z uwzględnieniem zmian bieżącego kursu walut. Jeśli pożyczka jest udzielana w walucie lokalnej, ale jej kwota jest wyrażona w walucie obcej, płatności są automatycznie przeliczane, jeśli aktualna stopa procentowa różni się od określonej.
